陜西省高級人民法院今天對郝永生等8人集資詐騙案，作出終審宣判。該案系陜西省建國以來最大一起集資詐騙案件，詐騙數(shù)額特別巨大，涉案人數(shù)眾多。被告人共向來自全國29個省市的陜西益萬家購銷服務有限公司35428名會員非法集資8604萬余元，案發(fā)時造成會員損失共計4770余萬元。

　　由“消費積分獎勵”到“現(xiàn)金積分獎勵”

　　經(jīng)審理查明：2004年9月，張濤虛假出資登記注冊，成立了陜西益萬家購銷服務有限公司，張濤為公司法定代表人。公司對外宣稱的經(jīng)營模式比較特別：“消費積分獎勵”模式。但在實際經(jīng)營中，“益萬家”卻以巨額獎勵為誘餌，采取“現(xiàn)金積分獎勵”模式向會員非法集資。即會員在未到加盟商家消費的情況下，直接用現(xiàn)金購買積分(一元一分)，填寫虛假的積分記點單，益萬家公司按照積分情況進行獎勵。

　　具體獎勵方式是：會員用現(xiàn)金直接購買200分為一個兌獎權，兌獎權形成后，要求會員從第一個月開始至第十七個月內(nèi)，每月購買積分不少于40元，公司從第三個月開始隔月向會員返還獎勵款，第十七個月時返還一個兌獎權的7.5倍即1500元，獲兌獎權越多，得獎勵款越多。至2004年11月，益萬家公司共發(fā)展會員1926人，非法集資46152元，其中35000元用于公司各項費用，余款11152元。

　　資金鏈遲早斷裂“益萬家”刻意掩蓋

　　“益萬家”空手套白狼的奇跡，一時間在西安商業(yè)圈子里被廣為傳播。

　　2004年9月，郝永生、蔣金政共謀開辦同樣的公司，運用同樣的經(jīng)營方式。兩個月后，郝永生化名張錦貴，虛假出資成立了陜西世紀緣商貿(mào)有限公司。由于該公司發(fā)展會員較少，不久即無法經(jīng)營。

　　幾乎就在同時，張濤得知廣西有一家與“益萬家”運作方式相同的公司出現(xiàn)了會員積分后不能返款的情況，意識到以后“益萬家”資金鏈會出現(xiàn)問題，公司發(fā)展沒有前途，他產(chǎn)生注銷公司的想法。

　　得此消息，郝永生、蔣金政認為益萬家公司已有會員一千余人，還有一定數(shù)量的集資款，收購自營會有利可圖，即找張濤商談收購益萬家公司的事宜。

　　正打瞌睡呢，有人塞來個枕頭。張濤很快將益萬家公司轉(zhuǎn)讓給郝永生，得到2萬元轉(zhuǎn)讓費。

　　郝永生、蔣金政接收了張濤經(jīng)營期間益萬家公司所有的會員集資資料，以及11152元的余款。為逃避法律責任，郝永生決定不擔任益萬家公司法定代表人，而讓王磊充任。

　　為掩人耳目，郝永生又讓王磊更名叫王森皓，并要求王磊不能把真實身份告訴任何人。此后，郝永生擔任益萬家公司總經(jīng)理，實際控制公司整體經(jīng)營，蔣金政擔任公司副總經(jīng)理，主管集資等業(yè)務事項。

　　益萬家公司利用電視、報紙等媒體，大肆對外宣傳益萬家公司以“消費積分獎勵”模式經(jīng)營，但在實際經(jīng)營過程中，郝永生、蔣金政也未按照所宣傳的“消費積分獎勵”模式經(jīng)營公司。

　　在非法集資過程中，郝永生、蔣金政隱瞞益萬家公司采用“現(xiàn)金積分獎勵”方式遲早會出現(xiàn)資金鏈斷裂的事實，采用將新會員的投資款作為給老會員的獎勵款，兌付公司向會員承諾的高于投資款數(shù)倍的高額獎勵。為提升會員對公司實力的認可，郝永生還將與其公司無任何實際關系的加盟商家戶縣怡馨園超市更名為戶縣益萬家超市。

　　高額回報下的“益萬家”眾生相

　　自2004年9月起至2005年12月，郝永生、蔣金政及張濤以益萬家公司的名義共向35428名會員累計非法集資8604萬余元，案發(fā)時造成會員集資款4770余萬元未能返還。

　　為逃避金融管理機構監(jiān)控，郝永生將所有集資款分別存入用其本人身份證，或借用“周月玲”、“郝文斌”、“張桂梅”身份證，或冒用“高驛云”、“高鳳山”、“段曉春”、“肖連喜”的虛假身份證在陜西、山西各地所開立的多個私人賬戶內(nèi)，并在各賬戶間采用轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等方式多次進行倒賬，除支付會員集資本金約3800萬元外，郝永生將1192.32萬元用于支付商務代表、商務主管高額提成和部分會員的高額獎勵款；1000萬元用于注冊成立郝永生、蔣金政個人為股東的咸陽益萬家公司；郝永生獎勵蔣金政100萬元；用于給郝永生個人及其妻購買住房和汽車39.2萬余元；用于郝永生妻子個人消費5萬元；用于益萬家公司經(jīng)營費用130余萬元。

　　一群“聰明人”獲刑或兩年或無期

　　案發(fā)了。

　　公安機關共凍結和追繳贓款3243萬余元，扣押車輛兩部、住房一套。

　　2007年11月8日，西安市中級人民法院以集資詐騙罪判處郝永生無期徒刑，判處蔣金政有期徒刑13年，判處張濤有期徒刑11年，判處戰(zhàn)泓帆有期徒刑5年，判處王磊有期徒刑5年，判處彭佩蘭有期徒刑3年，判處陳榮萍有期徒刑3年，處樊雨隴有期徒刑兩年。

　　宣判后，郝永生、蔣金政、張濤、戰(zhàn)泓帆、王磊、樊雨隴6人表示不服，上訴至陜西省高級人民法院。

　　陜西省高級人民法院經(jīng)審理認為，原審判決認定本案主要犯罪事實清楚，主要證據(jù)確實、充分，定罪準確，量刑適當，審判程序合法。終審裁定：駁回上訴，維持原判。(來源：法制日報）